Лизинговые компании все активнее интегрируют автоматизацию и повышают прозрачность своих процессов. В условиях жесткой конкуренции и растущих требований клиентов, эффективность и прозрачность становятся ключевыми факторами успеха. Внедрение современных технологий позволяет улучшить качество обслуживания, сократить издержки, минимизировать риски и ускорить все этапы работы с клиентами.

Одним из наиболее эффективных инструментов для достижения этих целей является система управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) Битрикс24. В данной серии статей мы рассмотрим, как Битрикс24 помогает оптимизировать рабочие процессы лизинговых компаний.

Автоматизация сквозных процессов

Битрикс24 позволяет настроить автоматизацию различных этапов работы с заявкой на лизинг, включая:

1. Поступление заявки на лизинг
2. Страхование
3. Подготовка и отправка коммерческого предложения (КП)
4. Запрос документов
5. Андеррайтинг и служба безопасности (СБ)
6. Одобрение лизинга
7. Подтверждение сделки
8. Передача права собственности на транспортное средство (ТС)

(О первых трех этапах смотрите здесь)

В данной же статье мы подробно опишем, как в Битрикс24 можно автоматизировать и ускорить:

• Сбор и обработку документов от клиента (ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на налоговый учет и т.д.)
• Проверка клиента службой безопасности и определения статуса сделки в клиентском портфеле
• Формирование и согласование договора и других документов в Битрикс24

Запрос документов

Для ускорения процесса подготовки документов и оформления договора мы внедрили механизм персонализированных форм. Клиенты получают возможность заполнять все необходимые поля и загружать файлы непосредственно в систему.

Как это работает?

Интеграция с корпоративным сайтом позволяет клиентам отправлять заполненные формы, а все данные автоматически переносятся в соответствующие поля сделки. Менеджеры проверяют поступившие данные и обеспечивают подготовку всех необходимых документов. После этого сделка отправляется на андеррайтинг, где происходит автоматическая проверка клиента на соответствие определенным критериям.

Андеррайтинг и СБ

Наша система поддерживает автоматизированную проверку контрагентов. При получении данных о компании и ее представителях система проводит анализ по различным базам данных, включая кредитные истории и публичные реестры.

Если проверка выявляет несоответствие критериям, клиент получает уведомление об отказе в обработке заявки. В случае негативных рекомендаций служба безопасности сообщает о необходимости прекратить сотрудничество с клиентом, менеджер получает уведомление и принимает соответствующие меры.

Определение статуса клиента:

Для принятия обоснованных решений о взаимодействии с клиентами мы разработали систему классификации статусов по трем категориям:

• Красная зона: требуется более тщательная проверка, возможен отказ в сотрудничестве.
• Желтая зона: необходима дополнительная проверка службой безопасности, но клиент потенциально приемлем для сотрудничества.
• Зеленая зона: клиенты без выявленных рисков, подходящие для сотрудничества без дополнительных мер предосторожности.

Клиенты, попадающие в красную зону, проходят более строгую проверку и могут быть отклонены в качестве партнера. Клиенты из желтой зоны требуют дополнительной проверки, например, через службу безопасности, но при этом остаются потенциально приемлемыми для сотрудничества. Клиенты зеленой зоны считаются безопасными и подходящими для сотрудничества без необходимости принятия дополнительных мер предосторожности.

Формирование договора на передачу права собственности на ТС

После принятия решения о сотрудничестве составляются необходимые документы, включая счет, коммерческое предложение и договор о передаче права собственности.

Система автоматически формирует их с помощью «генератора документов» в соответствии с предварительно настроенными шаблонами. При возникновении необходимости Битрикс24 создает дополнительные документы и автоматически привязывает их к той же сделке. Например, при отказе клиента от страхования КАСКО система создает отдельный счет для платежей.

Все эти действия осуществляются на основе гибких и настраиваемых шаблонов, что значительно упрощает и автоматизирует процесс формирования документации в рамках сделок.

Преимущества внедренных решений:

• Ускорение процесса документооборота
• Повышение качества данных за счет автоматического заполнения полей
• Оптимизация процесса андеррайтинга и принятия решений
• Упрощение процесса формирования договоров и других документов
• Сокращение времени на выполнение рутинных задач сотрудниками

В следующей статье мы рассмотрим контроль выплат в CRM, как выглядит рисковый портфель и какие дополнительные интеграции можно реализовать на завершающих этапах работы с заявкой на лизинг.

Если вас заинтересовало данное решение, свяжитесь с нами через форму обратной связи на сайте, по телефону +7-499-500-45-29 или пишите на request@yolva-it.com. Команда специалистов «Ёлва» внимательно изучит ваш запрос и подберет оптимальное решение для вашего бизнеса.

#Finance#Битрикс24